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案例簡(jiǎn)介
2011年3月，寇某某在未作工商變更登記的情況下將河南寶源投資擔(dān)保有限公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)權(quán)轉(zhuǎn)讓給被告人宋某某。后宋某某作為寶源公司的實(shí)際控制人，未經(jīng)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，安排公司人員向不特定社會(huì)公眾游說(shuō)，以高額利息為誘餌，采用與社會(huì)不特定人員簽訂借款擔(dān)保合同的方式，非法吸收公眾存款。同時(shí)，宋某某安排時(shí)任寶源公司業(yè)務(wù)部經(jīng)理的杜某某在其不在公司時(shí)主持公司的日常經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，并對(duì)用款單位和個(gè)人進(jìn)行考察，向外放貸賺取利息差。經(jīng)河南中財(cái)?shù)缕諘?huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司司法鑒定：寶源公司自2011年4月15日至同年10月14日間吸收資金共計(jì)3.43億元，涉及理財(cái)客戶299人；已兌付2.5億元，涉及理財(cái)客戶177人。
手法分析：本案中不法分子未經(jīng)國(guó)家監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以高額利息為誘惑，采用與社會(huì)不特定人員簽訂借款擔(dān)保合同的方式，非法吸收公眾存款，并利用所募集存款，向外放貸賺取利息差。
風(fēng)險(xiǎn)提示：非法集資通常采用合法形式掩蓋非法目的，具有一定的誘惑性和欺騙性。面對(duì)非法集資的陷阱，我們要做到:
一是對(duì)高息誘餌不動(dòng)心。每當(dāng)遇上諸如此類“天上掉下來(lái)的餡餅”，千萬(wàn)得悠著點(diǎn)兒，更不能因?yàn)榭吹絼e人發(fā)了財(cái)眼紅，抵擋不住誘惑盲目跟風(fēng)。
二是對(duì)老板“實(shí)力”不崇拜。有些老板花費(fèi)巨資做廣告、買頭銜、搞宣傳，用光鮮的“企業(yè)形象”忽悠和迷惑群眾。因此不能被某些企業(yè)天花亂墜的自吹自擂所迷惑。
三是對(duì)“官方”背景不迷信。在非法集資活動(dòng)中，某些政府官員的參與或者假借官員名義、編造官方背景往往更容易蠱惑群眾。因此要切記:官員未必就代表官方，有官員參與并不等于就是合法融資活動(dòng)。
四是對(duì)熟人“熱心”不輕信。非法集資大多借助傳銷手段，由于多是親戚、朋友、熟人介紹、推銷，一方面，容易取得信任;另一方面，礙于面子也不便推辭，這種方式更容易在民間滲透，危害也更廣。因此，面對(duì)熟人的好心和善意推銷，得多長(zhǎng)個(gè)心眼兒。
五是對(duì)大眾行為不盲從。在公開(kāi)審理的非法集資案件中，就有個(gè)別市約90%的家庭參與了非法集資。不少人參與集資的原因是看到他人參與且獲得了高額利潤(rùn)，于是紛紛加入，甚至借錢參與。這是盲目從眾的心理，既沒(méi)有考察被投資企業(yè)和項(xiàng)目的實(shí)際情況，也沒(méi)有考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，往往付出慘重的代價(jià)。
