《中國法院年度案例》叢書是國家法官學(xué)院于2012年首先編輯出版的一套叢書，分中英版在海內(nèi)外發(fā)行，頗有口碑，筆者通讀叢書系列之民間借貸部分，對其裁判要旨進行系統(tǒng)的匯編，分期進行推送，本期推送的是A系列——借貸關(guān)系認定第一期。

    一、民間借貸關(guān)系的認定

    【裁判書字號】

    山東省菏澤市鄆城縣人民法院（2012）鄆民初字78號民事判決書

    【裁判要旨】

    第一，法院對于民間借貸的證據(jù)審查原則

    根據(jù)各證據(jù)與案件事實的關(guān)聯(lián)程度和各證據(jù)之間的邏輯聯(lián)系進行綜合判斷。

    第二，原告（出借人）的舉證責(zé)任

    1、是否存在借貸關(guān)系；

    2、借據(jù)的來源；

    3、借貸的內(nèi)容；

    4、是否將款項交付被告；

    5、支付方式、支付憑證、原告支付能力；

    6、交易習(xí)慣；

    7、原被告之間的關(guān)系。

 

    二、僅有借條的民間借貸能否得到支持

    【裁判書字號】

    云南省昆明市中級人民法院（2012）昆民終字第915號民事判決書

    【裁判要旨】

    為了防范、制裁虛假訴訟，不能僅僅憑借一份借條就判斷借貸關(guān)系的存在，而應(yīng)全面、客觀審核雙方提供的證據(jù)，根據(jù)各證據(jù)與案件事實的關(guān)聯(lián)程度和各證據(jù)之間的邏輯聯(lián)系進行綜合判斷。

    三、僅有欠條能否證明大額借款關(guān)系成立

    【裁判書字號】

    北京市大興區(qū)人民法院（2012）大民初字第7527號民事裁定書

    【裁判要旨】

    第一，實際出借款項是民間借貸關(guān)系成立的要件。

    通說認為，民間借貸關(guān)系的成立要求同時具備雙方當事人之間的借貸合意，出借方實際出借資金兩個要件，否則借貸關(guān)系不成立。

    標的額較大的民間借貸案件審理中，注重對第二個要件的審查，要求貸方詳細陳述出借細節(jié)、提交大額資金來源的證據(jù)，利于查清案件事實，進而判斷借貸關(guān)系是否成立。

    第二，審查是否是實際出借款項的參考辦法。

    1、通知當事人親自到庭，自行陳述案件細節(jié)，通過察言觀色判斷案件事實；

    2、就借款的關(guān)鍵性細節(jié)問題進行多次詢問，針對矛盾之處追問；

    3、明確分配舉證責(zé)任，告知貸方舉證不能的后果；

    第三，了解案件相關(guān)社情民俗（比如本案涉及的澳門博彩業(yè)），熟悉案件涉及相關(guān)規(guī)定（比如本案涉及的離岸公司規(guī)定、海岸出入境規(guī)定）。